5 Conseils pour Optimiser Votre Bilan Patrimonial
Découvrez comment réaliser un bilan patrimonial efficace et identifier les opportunités d'optimisation de votre patrimoine.
Lire l'article →Conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux
MB Patrimoine
Des conseils pour tous pour plus de patrimoine
DECOUVRIR NOS SERVICES PRENDRE RENDEZ-VOUSMaxime Bass, votre Conseiller Patrimonial
MB Patrimoine est un cabinet de conseil indépendant en gestion de patrimoine basé à Bordeaux, intervenant dans toute la Gironde et ses alentours. Nous accompagnons nos clients pour optimiser leur patrimoine et sécuriser leur avenir financier.
Je suis Maxime Bass, conseiller indépendant en gestion de patrimoine à Bordeaux. Passionné par le conseil patrimonial et animé par des convictions fortes, j'ai créé MB Patrimoine pour accompagner mes clients dans la réalisation de leurs projets de vie.
Je place la pédagogie et les relations humaines au cœur de mon approche. Mon objectif est de vous faire bénéficier d'une expertise reconnue en gestion de patrimoine, placements financiers, défiscalisation, tout en maintenant une transparence totale pour préserver votre confiance.
En tant que conseiller patrimonial indépendant à Bordeaux, Bruges et en Gironde, je m'engage à vous proposer des solutions personnalisées adaptées à votre situation et à vos objectifs financiers.
Défendre Vos Intérêts
Nous plaçons votre intérêt au cœur de nos recommandations, en tant que conseiller indépendant sans conflits d'intérêts.
Expertise Reconnue
Avec plusieurs années d'expérience, nous maîtrisons les domaines de la gestion de patrimoine, de la fiscalité et des placements.
Transparence
Nous communiquons clairement sur nos recommandations et nos honoraires, sans frais cachés.
Accessible à tous
La gestion de patrimoine n'est pas réservée à une élite, mais ouverte à tous
Nos solutions pour vos objectifs
Que vous souhaitiez optimiser votre épargne, préparer votre retraite, réduire votre fiscalité ou transmettre votre patrimoine, nous mettons à votre disposition une gamme complète de services adaptés à vos objectifs.
Ensemble, nous construisons à vos côtés des solutions sur mesure en gestion de patrimoine, en toute indépendance et en architecture ouverte.
Notre mission : vous accompagner avec clarté et bienveillance dans chaque étape de votre vie financière.
Basé à Bordeaux, notre cabinet intervient dans toute la Gironde et en France, pour vous offrir un accompagnement de proximité, personnalisé et durable.
Bilan Patrimonial
Analyse complète de votre situation financière et patrimoniale pour identifier les opportunités d'optimisation.
Placements Financiers
Optimiser, dynamiser, diversifier votre épargne avec des placements adaptés à votre profil : Assurance-vie, contrat de capitalisation, SCPI, Private Equity...
Investissements Immobiliers
Investissez dans l'immobilier locatif en toute sérénité en profitant de dispositifs tels que LMNP, Denormandie, Monuments Historiques...
Réduire ses impôts
Optimisation fiscale avec les dispositifs PER, GFI, FCPI, Malraux, Déficit Foncier, Girardin industriel...
Transmission de Patrimoine
Préparation de la transmission de votre patrimoine avec optimisation fiscale et protection de vos proches.
Protection du Chef d'Entreprise
Prévoyance et mutuelle collectives et individuelles, trésorerie d'entreprise, préparation de la retraite du dirigeant.
Renégociation Assurance de Prêt
Réduction de vos cotisations d'assurance de prêt immobilier pour économiser sur votre crédit.
Préparation Retraite
Anticipez votre retraite avec des solutions adaptées : Plan d'Epargne Retraite, stratégies de complément de revenus...
Prêt à optimiser votre patrimoine ?
Contactez MB Patrimoine dès aujourd'hui pour un premier échange ou pour réaliser votre bilan patrimonial gratuit à Bordeaux.
Demander un Bilan GratuitGestion de Patrimoine à Bordeaux : Notre Démarche d'Accompagnement
Du premier rendez-vous au suivi annuel, votre conseiller patrimonial vous accompagne pas à pas dans une démarche claire et personnalisée. Chaque étape est pensée pour valoriser votre patrimoine, sécuriser vos décisions et vous offrir une vision sereine de l’avenir.
Chez MB Patrimoine, nous mettons en œuvre une approche humaine et structurée, adaptée à votre situation.
1
AUDIT PATRIMONIAL
Analyse approfondie de votre situation, de vos objectifs et de votre profil d'investisseur pour établir un diagnostic personnalisé.
2
CONSEILS ET PRECONISATIONS
Présentation d'une stratégie sur mesure, adaptée à vos besoins et objectifs, avec des solutions concrètes et chiffrées.
3
MISE EN PLACE DES SOLUTIONS
Accompagnement dans la mise en œuvre des solutions retenues, avec un suivi rigoureux de chaque étape.
4
SUIVI RÉGULIER
Évaluation régulière de votre situation et ajustements si nécessaire pour garantir l'atteinte de vos objectifs à long terme.
Ce que nos clients disent de MB Patrimoine
Nos clients sont nos meilleurs ambassadeurs pour témoigner de la qualité de nos services et de l'expertise de notre cabinet en gestion de patrimoine.
★★★★★ Lire tous nos avis sur Google
★★★★★
"Maxime a su écouter nos attentes et y répondre de façon professionnelle. À recommander les yeux fermés."
★★★★★
"Très professionnel, très à l'écoute et très disponible. Maxime a su nous conseiller et continue à le faire au plus juste pour nous."
★★★★★
"A l'écoute, réponds aux attentes, de bons conseils."
★★★★★
"Maxime a su nous faire des propositions adaptées et répondre à toutes nos questions. Nous sommes vraiment satisfaits de cette relation de confiance."
★★★★★
"Je tiens à exprimer ma satisfaction concernant les services de gestion de patrimoine. Il a fait preuve d'un grand professionnalisme et d'une écoute attentive à nos besoins."
★★★★★
"Personne de confiance et qui n'est pas là pour vous faire adhérer absolument à quoi que ce soit; il est surtout là pour du conseil. Je recommande Maxime à 100%"
★★★★★
"M. Bass est à l’écoute de nos demandes et nous apporte des conseils adaptés. Je recommande vraiment."
★★★★★
"Personne très réactive à l’écoute, qui nous a permis de faire un bilan rapide sur notre patrimoine de répondre aux questions et d’y apporter des réponses et des solutions claires."
★★★★★
"Maxime a une approche très professionnel et pedagogue. Il a pris le temps de répondre a toutes mes questions et m'a inspiré confiance ! Je vous le recommande !"
★★★★★
"M.Bass est très à l'écoute. Les placements conseillés sont conformes à mes attentes."
★★★★★
"Contact agréable, personne à l'écoute des besoins de ses clients, conseils adaptés. Globalement très recommandable."
★★★★★
"Maxime est un excellent conseiller. Il a su me proposer des solutions adaptées à mes besoins et à mon budget."
★★★★★
"En tant que travailleur indépendant, il a su m'apporter les bons conseils pour ma prévoyance. Je lui ai également demandé de faire une étude pour mon assurance de prêt immobilier."
★★★★★
"Maxime a été de très bons conseils concernant la gestion de notre patrimoine à mes parents et moi-même. Je le recommande vivement."
★★★★★
"Je recommande Maxime +++. Il explique très clairement et rend accessible des sujets qui a la base ne me parlent pas du tout et pour lesquels je n’y connais rien. Je lui fais totalement confiance."
★★★★★
"Je recommande Maxime Bass pour la qualité de ses services. Maxime est une personne professionnelle et humaine à l écoute et sachant cerner les besoins."
★★★★★
"Totalement satisfaite des prestations de MB patrimoine. Maxime est très à l'écoute et a identifié rapidement quelles étaient mes attentes."
★★★★★
"J'ai toujours eu une certaine défiance vis à vis des "financiers" mais MB patrimoine a su m'expliquer, répondre à TOUTES mes questions."
★★★★★
"Je remercim MB Patrimoine pour sa patience et son écoute. Maxime a toujours été présent pour échanger. C'est vraiment agréable de pouvoir être accompagné."
★★★★★
"Maxime Bass est très qualifié dans son domaine, il sait apporter de très bons conseils en fonction de chaque situation. Il a su nous guider et nous a permis de faire un vrai bilan."
Contactez votre Conseiller en Gestion de Patrimoine à Bordeaux
Prenez rendez-vous avec MB Patrimoine pour discuter de vos objectifs patrimoniaux
MB Patrimoine Bordeaux
Maxime BASS
Téléphone : 06.63.72.96.62
Email : contact@mbpatrimoine.fr
Adresse : 52 avenue Périé, 33520 Bruges
Zones d'intervention : Bordeaux, Bruges, Arcachon, Gironde et toute la France en visio
Questions Fréquentes sur la Gestion de Patrimoine
Retrouvez les réponses aux questions les plus fréquentes sur nos services de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux.
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est un professionnel réglementé qui vous accompagne dans l'optimisation globale de votre patrimoine sans être lié à une banque ou un assureur.
Chez MB Patrimoine à Bordeaux, cette indépendance nous permet de sélectionner les meilleures solutions du marché en comparant les différents contrats d'assurance-vie, 50 I différentes, et tous les dispositifs immobiliers et fiscaux disponibles. Contrairement à un conseiller bancaire limité aux produits de son établissement, nous travaillons uniquement dans votre intérêt, sans objectif commercial imposé.
SCPNotre expertise couvre tous les aspects du patrimoine : placements financiers (Assurance-vie, PEA, PER, SCPI), investissements immobiliers (locatif, défiscalisation Denormandie, Malraux, Monuments Historiques, Déficit Foncier), optimisation fiscale, préparation retraite, transmission et protection du chef d'entreprise.
À Bordeaux et en Gironde, nous accompagnons particuliers, entrepreneurs et professions libérales dans la construction de stratégies patrimoniales sur mesure, avec une transparence totale sur notre rémunération présentée dès le premier rendez-vous gratuit.
Oui, le premier rendez-vous et le bilan patrimonial complet sont entièrement gratuits et sans aucun engagement. C'est notre façon de faire connaissance et de vous démontrer la valeur de notre accompagnement.
Ce premier rendez-vous dure environ 1h30 et se déroule à votre domicile à Bordeaux ou en Gironde, dans nos bureaux à Bruges, ou en visioconférence selon votre préférence. Nous échangeons en toute transparence sur votre situation personnelle et professionnelle, vos revenus, votre patrimoine actuel (immobilier, placements financiers, épargne), vos objectifs de vie et vos projets à court et moyen terme.
Suite à cet échange, nous réalisons un bilan patrimonial complet analysant la composition de votre patrimoine, votre niveau de protection (prévoyance, assurances), votre situation fiscale, en identifiant les opportunités d'optimisation. Ce diagnostic est présenté lors d'un second rendez-vous, toujours gratuit, avec des recommandations personnalisées et chiffrées.
Vous décidez ensuite librement si vous souhaitez poursuivre notre accompagnement pour mettre en œuvre les solutions identifiées. Aucune pression commerciale, aucun engagement : vous êtes libre de votre décision. De nombreux clients bordelais nous contactent après avoir reçu ce premier conseil gratuit, convaincus par notre approche pédagogique et notre transparence.
Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n'est pas réservée aux grandes fortunes. Chez MB Patrimoine à Bordeaux, nous accompagnons tous les profils dès lors que vous avez un projet patrimonial et la volonté d'optimiser votre situation financière.
Vous pouvez nous consulter si vous disposez d'une capacité d'épargne régulière (dès 50 €/mois), d'un projet immobilier, d'un capital à placer, ou d'une problématique fiscale à résoudre.
Jeunes actifs (25-35 ans) : Même avec un patrimoine modeste, il est judicieux de bien démarrer. Ouvrir une bonne assurance-vie dès le début de carrière, choisir les bons supports pour votre épargne mensuelle, préparer un premier investissement locatif : ces décisions prises tôt font une énorme différence sur 20-30 ans. Nos jeunes clients bordelais apprécient d'être accompagnés dès le début de leur vie active.
Familles et cadres (35-55 ans) : Avec l'augmentation des revenus et la constitution d'un premier patrimoine, les enjeux deviennent plus complexes : optimisation fiscale, diversification placements, préparation transmission, protection famille. C'est à cette période que l'accompagnement d'un CGPI prend tout son sens.
Entrepreneurs et professions libérales : Quel que soit le niveau de patrimoine, les problématiques sont spécifiques : optimisation rémunération/dividendes, protection prévoyance TNS, préparation retraite complémentaire sans régime général complet, transmission entreprise. Nous accompagnons de nombreux dirigeants bordelais sur ces sujets complexes.
L'important n'est pas tant le montant de votre patrimoine que votre motivation à l'optimiser. Un bilan patrimonial gratuit nous permet d'évaluer ensemble si notre accompagnement apportera une réelle valeur ajoutée à votre situation.
Les dispositifs de défiscalisation varient selon votre situation fiscale et vos objectifs patrimoniaux. Voici les principales solutions que nous recommandons chez MB Patrimoine à Bordeaux selon votre profil.
Pour l'immobilier (TMI 30-45%) :
- Loi Denormandie : Réduction d'impôt de 21% du prix (sur 12 ans) en investissant dans l'acquisition d'un logement à rénover en centre ville. Avantage : accessible à un grand nombre de ménages.
- Loi Malraux à Bordeaux : Réduction d'impôt 22-30% des travaux (max 400 000 € sur 4 ans) dans le secteur sauvegardé de Bordeaux. Idéal pour défiscaliser massivement tout en constituant un patrimoine immobilier de prestige dans l'hypercentre.
- Monuments Historiques : Déduction 100% des travaux du revenu global sans plafond. Réservé aux très hauts revenus (TMI 45%) et aux opérations d'envergure sur châteaux/demeures girondines classées.
- Déficit Foncier : Déduction jusqu'à 10 700 €/an de travaux sur immobilier ancien. Plus souple que Malraux, sans contrainte de secteur sauvegardé.
Pour les placements financiers (TMI 30-45%) :
- PER (Plan Épargne Retraite) : Déduction des versements du revenu imposable. Économie d'impôt immédiate de 30 à 45% selon votre TMI. Particulièrement intéressant pour les cadres et entrepreneurs bordelais fortement imposés.
- GFI (Groupements Forestiers) : Réduction d'impôt 18-25% de l'investissement. Placement long terme (15-20 ans) dans la forêt française, avec valorisation du capital et rendement annuel modeste (1-2%).
- FIP/FCPI : Réduction d'impôt 18-25% en investissant dans PME régionales ou innovantes. Contrepartie : blocage 7-10 ans et risque de perte en capital.
- Girardin Industriel : Réduction d'impôt supérieure à l'investissement (110-115%). Réservé aux TMI 41-45%, complexe, nécessite accompagnement expert.
Chaque solution a ses avantages et contraintes. Un bilan personnalisé permet d'identifier les dispositifs les plus adaptés à votre profil fiscal, votre capacité d'investissement et vos objectifs patrimoniaux.
MB Patrimoine est basé à Bruges et intervient principalement sur la métropole bordelaise et l'ensemble de la Gironde : Bordeaux et ses quartiers (Chartrons, Bastide, Caudéran, Saint-Augustin), nord métropole (Bruges, Le Bouscat, Eysines, Blanquefort), ouest (Mérignac, Pessac, Talence, Gradignan), rive droite (Cenon, Floirac, Lormont), sud Gironde (Bègles, Villenave-d'Ornon, Cadaujac, Léognan) et Bassin d'Arcachon (Arcachon, La Teste, Cap Ferret, Andernos).
Pour nos clients bordelais et girondins, nous privilégions les rendez-vous à domicile qui permettent d'échanger dans un cadre confortable et confidentiel. Ces déplacements sont gratuits et sans engagement pour le premier rendez-vous.
Nous accompagnons également régulièrement des clients partout en France grâce aux rendez-vous en visioconférence. La qualité de l'accompagnement reste identique : préparation du bilan patrimonial, présentation des recommandations, suivi régulier. De nombreux Bordelais expatriés ou ayant quitté la région nous font confiance pour gérer leur patrimoine à distance.
Que vous résidiez à Bordeaux, Paris, Lyon ou Marseille, nous pouvons vous accompagner efficacement dans l'optimisation de votre patrimoine.
La différence fondamentale réside dans l'indépendance et l'étendue de l'offre.
Le conseiller bancaire :
- Ne propose que les produits de sa banque (3-5 contrats d'assurance-vie, quelques SCPI partenaires)
- A des objectifs commerciaux imposés par sa hiérarchie avec des quotas de vente sur certains produits
- Se concentre principalement sur les placements financiers, rarement sur l'immobilier ou la fiscalité globale
- Change régulièrement d'agence ou d'établissement, impactant la continuité du suivi
- Dépend d'une structure qui peut privilégier ses intérêts propres à ceux du client
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) :
- Accède à l'ensemble du marché français (200+ contrats assurance-vie, 50+ SCPI, tous dispositifs immobiliers)
- N'a aucun quota ni objectif commercial imposé, travaille uniquement dans l'intérêt du client
- Adopte une vision 360° : placements financiers, immobilier, fiscalité, transmission, retraite, protection sociale
- Assure un suivi long terme avec le même interlocuteur, construisant une relation de confiance durable
- Pratique la transparence totale sur sa rémunération et les frais des solutions proposées
Chez MB Patrimoine à Bordeaux, nous comparons systématiquement les solutions du marché pour identifier celles offrant le meilleur rapport performance/risque/frais pour votre profil. Cette indépendance peut représenter plusieurs dizaines de milliers d'euros de différence sur la durée de vie de vos placements.
PER et assurance-vie sont deux outils complémentaires pour préparer la retraite, chacun avec ses avantages spécifiques.
PER (Plan Épargne Retraite) :
- Avantage fiscal immédiat : Les versements sont déductibles de votre revenu imposable. Si vous êtes à 41% de TMI et versez 10 000 €, vous économisez 4 100 € d'impôt immédiatement.
- Blocage jusqu'à la retraite : Sauf cas de déblocage anticipé (achat résidence principale, accident de vie), l'argent est bloqué jusqu'à vos 62-65 ans.
- Sortie en capital ou rente : À la retraite, vous récupérez votre épargne en capital (imposé selon barème IR) ou en rente viagère.
- Idéal pour : Les cadres et entrepreneurs fortement imposés (TMI 41-45%) qui peuvent épargner sur le long terme et cherchent à défiscaliser massivement.
Assurance-Vie :
- Fiscalité avantageuse après 8 ans : Abattement annuel de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains, puis taxation à 7,5% seulement (ou 12,8% selon montant investi).
- Disponibilité totale : Vous pouvez retirer votre argent à tout moment, partiellement ou totalement, sans pénalité (seulement une fiscalité moins avantageuse avant 8 ans).
- Transmission optimisée : Abattement de 152 500 € par bénéficiaire hors succession pour les versements avant 70 ans.
- Idéal pour : Constituer une épargne de précaution disponible, préparer la retraite avec souplesse, optimiser la transmission aux enfants.
Notre recommandation chez MB Patrimoine :
Combiner les deux solutions. Le PER pour profiter de la défiscalisation immédiate sur une partie de votre épargne retraite, et l'assurance-vie pour conserver une épargne disponible et optimiser la transmission. Nous déterminons ensemble la répartition optimale selon votre TMI, votre capacité d'épargne et vos objectifs.
Le premier rendez-vous dure environ 1h30 et se déroule à votre domicile ou en visioconférence. Nous échangeons sur votre situation personnelle, professionnelle, vos objectifs et vos projets en toute transparence et de façon approfondie. Nous réalisons ensuite un bilan patrimonial complet et vous proposons des recommandations personnalisées lors d'un second rendez-vous. Chaque rendez-vous est gratuit et sans engagement.
La transmission de patrimoine se prépare le plus tôt possible pour bénéficier des abattements fiscaux et des stratégies d'optimisation. Chez MB Patrimoine à Bordeaux, nous accompagnons régulièrement nos clients dans cette démarche essentielle.
Les abattements fiscaux à connaître :
- Donation parent-enfant : 100 000 € tous les 15 ans par parent et par enfant, exonéré de droits. Un couple peut donc transmettre 200 000 € à chaque enfant tous les 15 ans sans fiscalité.
- Assurance-vie : 152 500 € par bénéficiaire hors succession pour les versements avant 70 ans. Outil extrêmement puissant pour transmettre du capital en franchise d'impôt.
- Donation grand-parent-petit-enfant : 31 865 € tous les 15 ans par grand-parent et par petit-enfant.
Stratégies de transmission selon l'âge :
40-55 ans - Transmission progressive :
Commencez à transmettre progressivement en profitant des abattements. Donations de liquidités, démembrement de propriété (vous gardez l'usufruit, vos enfants reçoivent la nue-propriété), optimisation contrats assurance-vie.
55-70 ans - Accélération transmission :
Période idéale pour transmettre massivement. Vous conservez encore des revenus professionnels, vos enfants sont en âge d'utiliser ces fonds (achat résidence, création entreprise). Privilégiez donations en nue-propriété, versements assurance-vie avant 70 ans.
70+ ans - Protection conjoint et optimisation résiduelle :
Priorité à la protection du conjoint survivant (usufruit renforcé, donation au dernier vivant). Optimisation fiscale résiduelle via assurance-vie, démembrement patrimoine immobilier.
Outils de transmission avancés :
- Démembrement de propriété : Vous transmettez la nue-propriété à vos enfants tout en conservant l'usufruit (droit d'habiter ou percevoir les loyers). Fiscalement très avantageux car seule la valeur de la nue-propriété est taxée.
- SCI familiale : Facilite la gestion d'un patrimoine immobilier familial et la transmission progressive via donations de parts sociales.
- Pacte Dutreil : Pour transmettre une entreprise familiale avec exonération de 75% des droits de donation/succession sous conditions.
Un bilan patrimonial avec MB Patrimoine permet d'établir une stratégie de transmission personnalisée, tenant compte de votre situation familiale, de la composition de votre patrimoine et de vos objectifs de transmission.
Actualités et Conseils en Gestion de Patrimoine
Découvrez nos articles et conseils pour optimiser votre gestion de patrimoine à Bordeaux.
Défiscalisation : Quels Dispositifs Choisir en 2025 ?
Guide complet des dispositifs de défiscalisation disponibles pour réduire légalement votre impôt sur le revenu.
Lire l'article →Investissement Immobilier à Bordeaux : Les Meilleures Stratégies
Conseils pratiques pour investir dans l'immobilier à Bordeaux et générer des revenus locatifs durables.
Lire l'article →