Expertise

Bilan patrimonial

Prenons le temps de faire l’inventaire complet de votre patrimoine, de votre situation actuelle en prenant compte de vos souhaits et vos besoins à court, moyen et long terme. Que vos objectifs soient de réduire vos impôts, de préparer votre retraite, de protéger vos proches ou de financer un projet, réalisons ensemble un bilan patrimonial complet afin de mettre en place les solutions adaptées.

Placements financiers

Vous cherchez à placer votre argent sur des supports variés pour valoriser votre épargne et augmenter votre rendement ? L’univers de placements financiers peut s’avérer complexe à appréhender d’autant plus qu’il existe de très nombreux supports (Assurances vie, FIP, SCPI, FCPI, Plan d’épargne action…). L’aide d’un professionnel s’avère indispensable pour être sûr de prendre la bonne décision. Alors échangeons ensemble sur vos motivations et objectifs et trouvons les placements qui correspondent le mieux.

Réduire ses impôts

Vous souhaitez réduire vos impôts, optimiser votre fiscalité ? Vous connaissez peut-être des solutions de défiscalisation telles que l’investissement locatif immobilier (Loi Pinel, Duflot, Malraux, LMNP… déficit foncier), ou d’autres solutions comme les groupements forestiers ou les œuvres d’arts.

Alors comment choisir ? Existe-t-il d’autres possibilités ? Ici la réduction d’impôt n’est qu’un avantage fiscal qui doit vous permettre de réaliser un objectif patrimonial défini sans pour autant bouleverser votre quotidien. Alors prenons rendez-vous et trouvons ensemble le dispositif qui vous convient.

Préparer sa retraite

D’ici quelques années, quelques mois, quelques semaines, commencera une nouvelle étape de votre vie : la retraite.

Pour autant cette période tant attendue est aussi bien souvent synonyme d’une baisse significative de revenus pour de nombreuses personnes n’ayant pu la préparer en amont. Pour appréhender le plus sereinement possible ce changement, rien de plus simple, il suffit de prendre le temps de bien la préparer. Alors comment faire ? A quel moment dois-je commencer à préparer ma retraite ?

Placement immobilier

Dans le domaine de l’investissement immobilier plusieurs dispositifs sont mis à disposition par le droit français que ce soit via de l’investissement physique (la loi Pinel, la loi Malraux, le loueur en Meublé, le déficit foncier, etc…) ou via ce que l’on appelle plus communément la pierre papier (SCPI, OCPI, etc...).

Comment bien choisir, comment éviter les pièges ? Je vous accompagne dans l'élaboration de votre projet immobilier.

Transmettre son patrimoine

Vous désirez donner, partager ou préparer votre succession. Mais, des questions subsistent. C’est normal ! Les interrogations et les pièges à éviter sont nombreux. Avec vous, nous mettrons en place les stratégies et outils vous permettant de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions tout en optimisant la fiscalité applicable.

Courtage en crédits et assurance emprunteur

Comment diminuer le coût total de mon prêt immobilier ? Quelle est la durée de prêt à privilégier : durée courte ou durée longue ? Quel apport minimum dois-je prévoir pour mon prêt immobilier ? Pour vos investissements immobilier, le recours au crédit est souvent nécessaire et même utile pour générer des effets de levier dans la création de patrimoine.

Je vous conseille sur la stratégie à adopter quant à l'utilisation du crédit bancaire. Mon activité m'amène aussi à réaliser du courtage en prêts afin de vous proposer les meilleurs conditions de financement pour vos projets immobiliers. Par ailleurs, il est possible de changer d'assurance de prêt pour réaliser des économies.